Nepaisant to, kad skelbimas gauna 10 000 + puslapių peržiūrų, tik keletas iš jūsų iš tikrųjų pasiūlydavo kokias nors prognozes ir būdus, kaip jomis pasinaudoti. Kas su tuo? Vienintelis sprendimas, su kuriuo susiduriau daugiau investicijų idėjų, yra pažvelgti į visas mūsų praleistas galimybes ir sužinoti, kodėl mes nesugadinome trigerio. Leiskite man pasidalinti dviem tokiomis galimybėmis, kurios kainavo daugiau nei 1 000 000 dolerių.
Neteisingos investicijų galimybės
Vienas iš didžiausių finansinių apgailestauju per pastaruosius 10 metų nepirko Sietlo ir Portlando turto. Kiekvieną ketvirtį nuolat lankiausi abiejuose miestuose, kad aplankytų klientus nuo 2001 iki 2011 m. Ir stebėdavo, kiek jų nekilnojamojo turto kainos buvo pigesnės palyginus su San Francisko.
Vienas klientas perkėlė į Portlandą su kita įmone ir sumokėjo tokią pačią sumą. Jis sugebėjo nusipirkti dvarą už 400 000 dolerių, tik galėdamas sau leisti išsinuomoti vieną miegamąjį SF. Sietlas ir Portlandas yra gana panašūs į San Franciską, kalbant apie topografiją, orą, įvairovę ir gyvenimo būdą, tačiau jų nekilnojamojo turto kainos buvo prekiaujamos 70% + nuolaida. Tai atrodė netvarus.
Aš žinojau savo širdyje, kad perkant Sietlo ir Portlando turtą nebuvo lengviau, nes aš numatiau kapitalo išlipimą iš brangios Bay Area į tuos miestus. Tik logiška, kad reguliarūs SF Bay Area namų savininkai galiausiai grynųjų pinigų jų milijonų dolerių shacks ir išeiti į daug mažesnę kainą srityje su dideliu panašumus. Be to, technologija, kuri tam tikroje vietoje dirba mažiau, yra būtina.
Per pastaruosius 10 metų Sietlo ir Portlando nekilnojamojo turto kainos sprogo. Dėl nurodytų priežasčių jie nuolat vadovauja tautai dėl didėjančių nekilnojamojo turto kainų. Tai taip pat labai padėjo, kad "Amazon", "Nike", "Starbucks" ir daugybė kitų mažesnių bendrovių, įsikūrusių šiose srityse, matė, kad jų rinkos apimtys taip pat didžiulės.
Deja, aš neinvestaviau, nes manoma, kad 400 000 dolerių nuosavybės savininkas, kuris buvo atidėjęs savininkui, manė, kad tai yra pernelyg daug darbo, nors manau, kad per 10 metų 400 000 dolerių galėjo paversti 800 000 USD! Visiškai nelogiška man nieko nedaryti.
Paskui pradėjus mokėti $ 80,000 įmoką ir sumokėti hipoteką už $ 1400 per mėnesį, man tuo metu buvo visiškai įvykdyta. Bet man buvo nepatogiai nusipirkti kažką už 400 000 dolerių, apie kurį 100% visiškai nežinojo. Po kelių dienų po verslo keliones turėjau ką tik apsvarstyti, kad patikrintų kuo daugiau nuosavybės. Išankstinis 80 000 dolerių įmoka būtų verta 500 000 dolerių + šiandien, jei aš ką tik pasielgčiau.
Šiandien, kai aš ieškojau nekilnojamojo turto sandorį RealtyShares, jie turi puslapių ir puslapių informaciją apie kiekvieną investiciją, išdėstytą šešiose skirtukose: Apžvalga, Finansai, Turtas, Rinkos suvestinė, Valdymas ir Dokumentai. Galiu patikrinti visas investicijų nuotraukas. Taip pat galiu pamatyti "Google" gatvę, kad galėtumėte aplankyti virtualų turą. Aš galiu atlikti daugiau tyrimų internete ir bendrauti su draugais, kurie gyvena rajone. Pagaliau aš neturiu investuoti 400 000 dolerių grynųjų pinigų projektui ar pereiti per visą paskolos gavimą. Aš tiesiog galiu investuoti 5 USD - 25 000 USD, kad galėtum patirti investavimo galimybę, kuri jau yra iš anksto patikrinta. Jie ne tik imsis bet kokio pobūdžio sandorio savo platformoje, nes turi gerą reputaciją.
Nekilnojamojo turto kaupimas dar labiau investavo į kitas šalies sritis. Norėčiau, kad ji egzistavo dar 2003 m., Kai rimtai pradėjau svarstyti galimybę investuoti į Portlandą ir Sietlą. Aš negalėjau padaryti 6X grąžos dėl nepakankamo finansinio sverto, bet norėčiau, kad būtų išmintingai paskirstytas kapitalas investicijoms, kurios manė, kad labai padidėtų vertės.
REITS yra geras būdas gauti bendrą nekilnojamojo turto poziciją, o nekilnojamojo turto kaupimas - tai būdas chirurgiškai spausti tas vietas, kurios gali būti didžiausios. Aš tikiu, kad yra kaimyninių miestų ar valstijų, kurie gauna naudos iš kito miesto ar valstybės tvirtumo. Tai yra priežastis, kodėl aš investavo 10 000 JAV dolerių komercinio nekilnojamojo turto sandoryje Conshy, Pennsylvania. Atrodo, kad "Philly" regionas gerai remiasi visais savo tyrimais.
Štai kaip aš galėčiau sukurti $ 1,000,000 investicinį portfelį, kaip 40 metų vyras su trimis išlaikymais ir stabilus darbas, mokantis 250 000 JAV dolerių per metus.
$ 600,000 atsargos (DVY, VTSAX, EEM)
200 000 obligacijų (TLT, IEF, MUB)
150 000 EUR REITS (VNQ, O)
$ 50,000 RE krūva (Alabamos daugiabučio namo nuosavybė, Našvilio mažmeninė nuosavybė)
Kiekvienoje kategorijoje galima nuspręsti dėl įvairių rūšių investicijų. Tačiau apskritai šis portfelis yra klasikinis 60/40 portfelio vertybinių popierių / fiksuotų pajamų portfelis. Praeityje tai nebūtų pakankamai mažo 5% paskirstymo nekilnojamojo turto korpuso. Tačiau dabar, kai pramonė tampa vis spartesne, aš galiu pamatyti šimtus milijonų naujų investicijų dolerių, skirtų erdvei.
Arbitražo galimybė: Gebėjimas daug lengviau mobilizuoti kapitalą yra priežastis, dėl kurios istoriškai nepakankamai įvertintos šalies teritorijos gali pradėti atsidurti nekilnojamojo turto kainose brangesniuose pakrantės miestuose, ypač kai pakrantės miesto nekilnojamojo turto kainos pakyla. Svarbiausia yra investuoti į tas nepakankamai įvertintas rinkas, kurios gali pritraukti daugiausiai naujo kapitalo. Aš noriu atlikti darbą, kad galėtų uždirbti didesnę grąžą, nes nematau daug galimybių "S & P 500".
Arbitražo galimybės visur
"Golden Gate Heights" turto pirkimas buvo ypatinga arbitražo galimybė, nes jis prekiauja 40% nuolaida Rytų ir Šiaurės San Francisko dalyje. Panašiai kaip Sietlo ar Portlando turto pirkimas buvo arbitražo galimybė dėl jų 70% + nuolaida San Franciske. Bet kokios yra kitos arbitražo galimybės?
Atsargos
Yra investavimo kategorija, vadinama susijungimo arbitražu, kai investuotojai bando užfiksuoti skirtingą skirtumą tarp to, kur bendrovė sako, kad perims įmonę ir kur bendrovė prekiauja anksčiau, bet paprastai po skelbimo.
Pvz., Tarkime, kad "Disney" praneša, kad "Twitter" nusipirks 26 JAV dolerių už akciją, juokinga 6 B, ~ 50% priemoka už dabartinę akcijų kainą. TWTR iškart pradės kurti apie 24 dolerius už akciją, bet ne 26 dolerių už akciją. Kodėl? Kadangi viskas praeina visą laiką! Galbūt jūs turėsite ego karą tarp "Twitter" generalinio direktoriaus Jacko Dorsey ir "Disney" generalinio direktoriaus Bobo Igerio apie vaidmenis po susijungimo, kuris gali atidėti uždarymą. Galite pastebėti, kad vyriausybė uždraudė įsigijimą dėl antikonkurencinių priežasčių. Arba galbūt turėsite svarbios informacijos, kuri pasirodys po perėmimo pranešimo, kuris gali pakenkti "Twitter" įvertinimui. Jei galėsite teisingai prognozuoti, kad viskas vyks, jūs visą dieną įsigisite "Twitter" akcijas 24 dol. Ir atliksite 7,7% grąžą.
Tačiau net patys sudėtingesni jungimosi arbitražai investuotojai stengsis apsidrausti nuo savo pozicijų, sutrikus išvestinių priemonių saugumui. Šiame pavyzdyje trumpalaikė "Salesforce", kuri yra viena iš gandai, buvo pelninga prekyba.
Čia pateikiama lentelė, kurioje pateikiamas bendras 36 sandorių arbitražo lėšų krepšelio veiklos rezultatas nuo 2012 m. 2015 m. Buvo geri metai, bet ne tiek daug likusių. Yra net susijungimų arbitražo ETF, tokių kaip MNA, MRGR ir CSMA. Susivienijimo arbitražas - tai sunkesnė vieta sėkmingai užkirsti kelią.
Karjera ir atlyginimas
Per daug žmonių yra labai bijo uždirbti to, ko rinka nori mokėti. Jie nenori šokti laivo iš lojalumo ar baimės prieš konfrontaciją. Jie nenori persikelti, nes persikėlimas yra PITA. Jie nenori praleisti valandų atlikti mokslinius tyrimus, norėdami sužinoti, ką uždirba kiti žmonės, turintys panašią karjerą, prašydami pakelti. Dėl šių baimių atsirado arbitražo galimybės!
Aš esu geras pavyzdys, kaip neveikti savo karjeros optimizavimo prieš išvykdami. Po kolegijos dirbu tik dviejose firmose. Aš truko dvejus metus pirmajame Niujorke, kol aš pasinaudojo galimybe užsidirbti daugiau pinigų su aukštesniu pavadinimu San Franciske. Tai pasirodė esąs geras žingsnis, nes 75 proc. Mano klasės NYC nebebuvo darbo po "dotcom" perkėlimo. Bet tada aš užsikibęs 11 metų mano paskutine firma! Nepaisant to, kad žinodamas, kad per devynerius metus tikriausiai neturėjau ilgiau kaip 10 metų, aš nebuvau auksinė galimybė garantuoti 50% daugiau garantijų dvejiems metams.
2010 m. Kinijos investicinis bankas norėjo sukurti savo komandą Amerikoje. Aš susitiko su generaliniu direktoriumi keturių valandų interviu. Jis buvo neįtikėtinai pagarbus ir privertė mane jaustis kaip aš jo šeimos narys. Jis taip pat buvo vyresnysis buvusio Kinijos premjero sūnus!
Aš buvau tobulas kandidatas jam, nes esu dvikalbis mandarinų ir anglų kalbomis, ir aš turėjau daugiau nei dešimtmetį patirties pagal mano diržą. Nors jis man davė tiek daug meilės ir pagarbos, aš vis tiek negalėjau traukti sprogdiklio ir palikti savo įmonę persikelti į NYC. Bijau pasikeisti. Jaučiuosi blogai, atsisakiau savo įmonės. Aš buvau susirūpinęs, kad, nepaisydamas dvejų metų garantinių įmokų paketo, aš nesilaikysiu jų lūkesčių savo naujojoje įmonėje.
Galų gale viskas nesibaigė, nes galėjau derėtis dėl išeitinės išmokos, kurią nebūčiau galėjusi su nauja firma. Bet vis tiek, jei aš ką tik ieškojau ir pradėjau dirbti, žinodamas, kad po dvejų metų aš vadinu karjerą dirbdamas visą darbo dieną, Aš dar kartą turiu ~ 500.000 $ turtingesnę. Mano karjera, o ne investicijos į Ramiojo vandenyno šiaurės vakarų nekilnojamąjį turtą, yra tai, kad aš palikiau daugiau nei 1 000 000 dolerių.
Verslumas
Verslumas yra viskas apie arbitražą! Verslininkas mato galimybę, kai verslas yra pernelyg neveiksmingas arba per daug kainuoja ir išnaudoja pragarą. Geras pavyzdys yra robo patarėjas Wealthfront, kurio mokestis yra ne didesnis kaip 0,25% mokestis, palyginti su 1% - 3% mokesčiu nuo tradicinių patarėjų, tokių kaip Raymond James, Merrill Lynch ir kt.
Dvi labiausiai subrendusios sunaikintos sritys yra nekilnojamojo turto ir internetiniai mokėjimai. Aš jau svarstėu, kaip tai absurdiška, tačiau šiandien kainuoja 5% ar daugiau namų. Taip pat riešutai "Paypal" moka 2,8% mokesčio kiekvieną kartą gavus mokėjimą. Aš laimingai laukiu poros dienų, norėdamas gauti 10 000 JAV dolerių čekį paštu, o ne mokėdamas 280 JAV dolerių už mokesčius. Ten ten verslininkai, prašome sumažinti išlaidas šiose dviejose svarbiose srityse.
Viena iš priežasčių, kodėl aš pradėjau 2009-aisiais, buvo ta, kad aš jaučiau stipriai nepriklausomą leidybą, nes tai bus pagrindinė sritis. Tradicinės žiniasklaidos priemonės buvo ištvermingos, nes niekas nenorėjo tiesiog skaityti naujienų.Vietoj to jie nori perskaityti žinias, kurias parašė kažkas, turintis tam tikrą dalyko patirtį, gauti nuomonę ir bendrauti su autoriais. Tai gera dienoraštis trumpai. Arbitražas užfiksavo vis labiau nesąmoningą žiniasklaidos auditoriją, kuriam nerūpi "dramblio kaulo bokšto" autorių.
Per pastaruosius septynerius metus buvo parduota daugybė galimybių parduoti, bet aš niekada jų nerizikuodavau dėl to, kad jūs neperleidžiate didėjančios pinigų karvės mažėjančiomis palūkanų normomis. Vietoj to, jūs ją stipriai apkabinsite prieš kiekvieną naktį eidami miegoti! Interneto žiniasklaidos verslo maržos yra didelės, jei jos veikia tinkamai. Sukūrę prekinį ženklą, galite skalauti kaip čempionas alpinistas iki Mt. Everest. Jei aš parduodavau, aš norėčiau kovoti prieš save šiandien.
Viskas gauna prekiaujama
Jei dar nepastebėjote, visa tai galiausiai bus pakeista. Todėl jūs turite išnaudoti plitimo naudą, kol viskas pasidaro tokia pati. Prekės ženklo kūrimas padės sumažinti prekybą, bet galiausiai viskas atitinka "The Borg".
Grįžkime į nekilnojamąjį turtą. "Sanfrancisko" 1,75 milijonų dolerių namas kainuoja apie 250 000 JAV dolerių Našvilyje. 7X kainų skirtumas yra agresyvus, nes žmonės, gyvenantys Našvilyje, vis dar gali įkvėpti tą patį orą, žiūrėti tuos pačius futbolo žaidimus televizoriuje, dirbti "Google" nuotoliniu būdu, sukurti paleidimą ir vis dar gyventi nemokamai, kaip žmonės Sanfrancisko.
Tie iš mūsų, kurie gyvena brangiuose pakrančių miestuose, tapo klaidinantis kad mūsų miestai yra daug didesni nei kiti miestai. Mes pripratę prie kamščių, ilgai laukia jaunimo ir 4 dolerių. Tai tarsi moka 200 JAV dolerių už valgį, kai 30 dolerių patiekalas puikiai tinka. Negalima jausti idioto, žinoma, mes ketiname pasakyti visiems ir sau tai buvo geriausias maistas, kurį kada nors turėjome!
Norėdami uždirbti daugiau pinigų, aktyviai galvojate apie arbitražo galimybes. Visi gali nedelsdami atlikti kai kurių atlyginimų analizę ir gauti didesnį atlyginimą. Labiausiai tikėtina, kad nebus sėkmingi sujungimo arbitražo investuotojai. Bet manau, kad daugelis iš mūsų gali ištirti nekilnojamojo turto arbitražo galimybes be jokių išlaidų. Dabar, jei galiu tik teisingai prognozuoti, koks bus kitas Portlandas ir Sietlas. Kokiu nors ideju? Dalijimasis rūpinamasi!
Rekomendacija kurti turtus
Sekite savo turtus nemokamai: Norint optimizuoti savo finansus, pirmiausia turite stebėti savo finansus. Aš rekomenduoju užsiregistruoti į "Personal Capital" nemokamas finansines priemones, kad galėtumėte stebėti savo grynąją vertę, analizuoti savo investicijų portfelius dėl pernelyg didelių mokesčių ir paleisti savo finansus per savo fantastinį pensijų planavimo skaičiuoklė. Tie, kurie yra jų finansai, kuria daug didesnį turtą ilgiau nei tie, kurie to nedaro. Aš naudoju "Personal Capital" nuo 2012 m. Tai geriausia nemokama finansinė programa, skirta valdyti pinigus.
